信息架构：Budgets 管预算层级，Investments 管活动投资。活动关联批准目标、采购承诺、预测和实际支出。

用户路径：年度目标→底部活动计划→协调批准→记录PO与实绩→解释预期支出并调整。

持续任务：预算负责人需要在全年重复做分配、预测和复盘；这是采购场景依据，不等于国内付费意愿。

优势：预算和实绩有正式对象，不只是一组仪表盘数值。

适配取舍：若层级与财务流程已匹配，先配置现成产品。地区、费用及国内接口未核实，不能宣称缺失。

本方案借鉴：批准版本、承诺释放与实际费用分层；不重建完整采购系统。当前文档未验证其AI，保持未知。

HubSpot：先明确是联系人创建、商机创建还是成交收入，再选择维度和模型。首次与末次关注不同位置，线性平分也有局限。

成交收入报告依赖套餐、交易关联与可用互动。优先评估已有CRM配置，不重复建一套联系人主库。

借鉴：同源数据、多模型对照、回看触点。归因信用不等同于营销增量。

Improvado：授权抽取、去重标准化、仓库、身份关联与窗口配置构成分析链路。其文档指出汇总报告粒度不足以支持相应用户级归因。

企业实施需确认数据源、许可和输入粒度；公开数据准备能力不代表可任意获取客户数据。

借鉴：保留源批次、未匹配队列、模型输入及版本。AI问答可辅助阅读，不能替代资金规则。